Corona-Krisen-Notfallplan – jetzt als Vermittler zum Krisengewinner werden!

Es ist 08.45 Uhr am 14. April 2020, der Versicherungsmakler Robert K. (47 Jahre) sitzt am Schreibtisch und liest mit einem mulmigen Gefühl die Mail eines Kunden, der schreibt, dass er mit seinem kleinen Ferienhotel derzeit komplett ohne Einnahmen ist und sich nicht mehr in der Lage sieht, seine Altersvorsorge und die Investment-Sparverträge aus 2017 weiter zu zahlen. Kurz darauf erreicht Robert noch eine WhatsApp eines anderen Kunden, der um eine vorübergehende Stilllegung seiner Lebensversicherung wegen Kurzarbeit bittet.

Robert bekommt immer mehr eine beklemmende Stimmung und holt sich erst einmal einen Espresso um nachzudenken was er jetzt tun soll. Solche oder ähnliche Situationen dürften sich bei Versicherungs- Agenturen und Versicherungsmaklern derzeit durch die Auswirkungen der Corona Krise tausendfach im ganzen Land abspielen.

Eine noch nie dagewesene Gesundheits- und Finanzkrise hält die ganze Welt derzeit in Atem und welche Folgen damit für uns alle noch entstehen, kann jetzt nur erahnt werden. Die Zentralbanken jedenfalls, bringen eilig gigantische Rettungsprogramme auf den Weg, um den nahen Wirtschaftskollaps doch noch zu verhindern.

Fakt ist aber auch, dass jede Krise trotz vieler offensichtlicher Schwierigkeiten immer auch ihre Chancen bietet. Daher ist es auch als lösungsorientierter Finanzdienstleister gerade jetzt möglich, die aktuelle Krise mit Entschlossenheit und Wachsamkeit nicht nur zu meistern, sondern sogar als klaren Vorteil für sich zu nutzen. Wichtig ist jetzt entschlossenen Handeln.

Notfallplan für chancenorientierte selbständige Versicherungs-Vermittler

 

  1.   Bitte vermeiden Sie gerade jetzt unnötige Passivität gegenüber Ihren Kunden. Im Gegenteil suchen Sie aktiv den Kontakt zu Ihren Mandanten. Dies gleich aus drei Gründen:
  2.    Sollten Ihre Kunden direkt negativ beruflich von der Corona-Krise betroffen sein, so benötigen diese dringend gute Beratung hinsichtlich ihrer laufenden Verträge. Viele Gesellschaften bieten derzeit großzügige Stundungsangebote an.
  3.    Kunden, die im Augenblick nicht stark von der aktuellen Situation (z.B. Beamte, Handwerker) betroffen sind, können nach wie vor zu allen finanziellen Themen beraten werden.
  4.   Gerade in Krisenzeiten zeigt es sich für den Kunden, ob ein Berater wirklich auch in schweren Zeiten pro-aktiv an einer langfristigen Kundenbeziehung interessiert und für ihn da ist. Der Spruch “in guten wie in schlechten Zeiten” bekommt jetzt eine ganz andere Wirkungskraft! Ihre Kunden wissen diese Betreuungsarbeit, auch meist sehr zu schätzen.
  1.   Sind Ihre internen Prozesse noch nicht konsequent digitalisiert? Dann ändern Sie dies spätestens jetzt dringend. Dabei sollte die Digitalisierung Ihrer Beratungsprozesse die höchste Priorität haben. Allen voran die fallabschließende Onlineberatung. Diese lässt sich relativ leicht lernen und in den bestehenden Beratungsprozess integrieren. Die aktuelle Technik dazu gilt als ausgereift und auch die rechtlichen Voraussetzungen für den Abschluss von Verträgen können damit eingehalten werden. Dadurch entstehen gleich mehrere Vorteile für den Finanzdienstleister:
  2.    Wichtige Beratungsgespräche können auch trotz Kontaktverbot durchgeführt werden.
  3.    Lästige Fahrzeiten für Kunden/Vermittler entfallen, die gewonnene Zeit kann anderweitig genutzt werden.
  4.   Kunden, die sich möglicherweise bisher gegen Onlineberatung gesperrt hatten, können dahingehend durch die aktuelle Situation leichter, zumindest zu einem ersten Versuch, überzeugt werden. Selbst bei kritischen Kunden ist das Feedback danach häufig sehr positiv.
  5.   Flexible Home-Office Lösungen mit Angestellten lassen sich dadurch meist effizient darstellen.
  1.    Bieten Sie speziell für diese Situation abgestimmt Beratungsleistungen an. Denn nicht wenige Menschen sind gerade jetzt verunsichert hinsichtlich ihrer finanziellen Situation. Auch haben gerade in dieser Phase ungewöhnlich viele Menschen Zeit für eine Beratung. Hier ein paar konkrete Ideen, welche diverse Vermittler bereits erfolgreich umsetzen:
  2.   Es gibt genug Menschen mit langfristigem Anlagehorizont, die durchaus bereit sind in turbulenten Börsenzeiten langfristig zu investieren. Rückwirkend betrachtet war dies auch immer sinnvoll. Warum nicht jetzt darüber z.B. mit gutverdienenden Kunden sprechen?
  3.   Menschen, die sich um die finanziellen Auswirkungen längerer Krankheitsphasen sorgen, sind vielleicht gerade jetzt, in Anbetracht der jetzigen Situation, dafür offen, zu erfahren, welche sinnvollen Möglichkeiten der Absicherung (z.B.: Krankentagegeld) es gibt.
  4.  Gerade in Phasen, in denen die Einnahmenseite bei vielen Menschen in Gefahr ist, sind diese für einen kritischen und hilfreichen Ausgaben-Check unter der Mithilfe eines Profis sehr dankbar.
  1. Diese Krisenzeit ist eine gute Zeit für die Neukundengewinnung. Denn viele Marktteilnehmer (vor allem Banken und Sparkassen) haben sich derzeit nahezu komplett aus dem Markt zurückgezogen. Wer sich jetzt von zufriedenen Kunden aktiv weiterempfehlen lässt, trifft oft auch Kunden, die zurzeit wegen der oben genannten Passivität der Konkurrenz, nur mehr kaum betreut werden. Tipp: Empfehlungsmarketing lässt sich übrigens perfekt mit der Onlineberatung kombinieren.

 

Es ist der 26. April, 18.00 Uhr: Robert freut sich auf eine erfolgversprechende Woche, denn er hat in der vergangenen Woche sein Wissen im Bereich Onlineberatung und Empfehlungsmarketing durch ein Coaching auf ein neues Level gebracht und danach mit 10 seiner Kunden Online-Termine zu einem „Corona-Finanz-Check“ vereinbart. Die Mandanten waren überrascht von dem neuen Angebot, aber auch durchaus offen.

Nach jedem Gespräch will Robert seine Kunden nach deren Zufriedenheit fragen und ihnen danach die Möglichkeit geben ihn auch gleich ganz einfach Online weiter zu empfehlen.

Fazit: Auch in dieser Krise wird es am Ende wieder viele Marktteilnehmer aus der Finanzbranche geben, die wegen Stornos und Provisionseinbrüchen tendenziell als Verlierer hervorgehen werden.

Ob Sie dazugehören werden, obliegt nicht dem Zufall, sondern einzig und alleine Ihrer Chancenintelligenz und der Fähigkeit, sich rasch auf neue Situationen ein zu stellen.

Sollten Sie die genannten Punkte nicht alleine umsetzen können/wollen, habe ich aktuell einen ganz besonderen Tipp für Sie: 

Denn das BAFA (Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle) bietet seit 03.04.2020 für Selbstständige, die von der Corona-Krise finanziell betroffenen sind, und Beratungen zur Digitalisierung und Umsatzsteigerung während der Corona Krise in Anspruch nehmen möchten, eine unbürokratische Soforthilfe an.

Diese Förderung von 4.000, — € kann bei zertifizierten Beratern wie mir eingesetzt werden.

Es ist noch nicht einmal eine Vorfinanzierung der Maßnahme durch den Vermittler nötig, die Beratung wird direkt durch die BAFA übernommen. Dadurch kann jeder Vermittler die Corona-Krise zu einem positiven Wendepunkt in seiner Neukundengewinnung und dem digitalen Verkaufserfolg machen.

Anders formuliert, jeder Vermittler, der an mehr Neukundengeschäft interessiert ist, bekommt derzeit eine hochqualifizierte Beratung mit enger Umsetzungsbegleitung zur Absicherung der Ergebnisse im Wert von 4.000, — € vom Staat geschenkt.

Eine erste unverbindliche telefonische Information dazu, kann hier vereinbart werden: https://finanzpraxis.youcanbook.me/

 

Zum Autor: Dieter Kiwus (57 Jahre) hat 37 Jahre Branchenerfahrung und ist seit nunmehr 25 Jahren gefragter Trainer und Berater für Finanzdienstleister. Er ist von der BAFA zertifiziert, Autor von mehreren Fachbüchern, zahlreichen Fachartikeln in diversen Branchenmagazinen. Zu seinen Kunden zählen einige der größten Versicherungen Europas, bekannte Banken und diverse andere Finanzvertriebe. Das ErfolgMagazin hat ihn 2020 zu einem der führenden Experten im Bereich Neukundengewinnung ernannt. Sein neuestes Buch „Neukunden Revolution“ ist im Februar 2020 erschienen.

 

 

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