MORGEN & MORGEN erweitert den M&M Fördervergleich um eine automatisierte Riester-Bestandsanalyse für Versicherer und Vertriebsunternehmen. Auf Basis der bestehenden Rechenlogik können größere Riester-Bestände systematisch ausgewertet und individuelle Wechselzeitpunkte in die neue Förderwelt identifiziert werden.
Im Mittelpunkt steht die Berechnung individueller Break-Even-Zeitpunkte. Diese zeigen auf, ab wann die neue Förderung des geplanten Altersvorsorgedepots die bisherige Riester-Förderung übersteigt und ein Wechsel wirtschaftlich sinnvoll werden kann.
„Die entscheidende Frage, die schon heute zählt, ist nicht nur, ob ein Wechsel sinnvoll ist, sondern vielmehr wann“, sagt Benjamin Brummer, stellvertretender Bereichsleiter Mathematik bei MORGEN & MORGEN. „Mit der automatisierten Riester-Bestandsanalyse können Vermittler und Versicherer ihre Kunden frühzeitig identifizieren, gezielt begleiten und auf die individuell beste Förderoption vorbereiten.“
Christian Jaffke, Geschäftsführer von MORGEN & MORGEN ergänzt, dass Versicherer und Vermittler die so gewonnenen Daten für proaktive Vertriebskampagnen nutzen sollten, um Kunden von vorschnellen Wechselentscheidungen abzuhalten und sich nachhaltig als Ansprechpartner des Kunden zu positionieren.
Für die Analyse müssen Versicherer oder Vermittler lediglich ausgewählte Bestandsdaten zur Verfügung stellen, die dann über die Rechenlogik und API des M&M Fördervergleichsrechner verarbeitet werden. Die Ergebnisse liefern Transparenz über unterschiedliche Kundenkonstellationen, potenzielle Wechselzeitpunkte und daraus abgeleitete Handlungsbedarfe.
Mit dem neuen Service unterstützt MORGEN & MORGEN aktiv dabei, Riester-Bestände frühzeitig auf die neue Förderwelt vorzubereiten, Kunden aktiv anzusprechen und Fehlentscheidungen im Zusammenhang mit künftigen Wechseloptionen zu vermeiden.